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常见问题

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问题

针对于FATF,离岸银行账户如何规避?

答案
问:
什么是FATF?
答: FATF即反洗钱金融行动特别工作组,是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织。成立于1989年的西方七国首脑会议,创始国包括西方七国(G7)和欧洲联盟欧洲委员会的15个国家。目前,FATF已发展成为拥有33个成员(31个国家和地区及2个国际组织),以及二十多名观察员(7个FATF类型的地区性反洗钱机构和超过15个其他国际组织或机构)的政府间组织。

问:
FATF名单的类别包括哪些?
答:
“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区(High-risk jurisdictions subject to a call for action)”,即通常所说的FATF“黑名单”;
“应加强监控的国家或地区(Jurisdictions under increased monitoring)”,则为通常所说的FATF“灰名单”。

问:
FATF名单中包括哪些国家?
答:
呼吁对其采取行动的高风险国家或地区黑名单
2个
应加强监控的国家或地区灰名单
15个
朝鲜、伊朗
阿尔巴尼亚、巴巴多斯、巴基斯坦、巴拿马、博茨瓦纳、柬埔寨、加纳、乌干达、也门、牙买加、津巴布韦、毛里求斯、尼加拉瓜、缅甸、叙利亚

问:
当与FATF中所列属的国家交易往来时,所受到的限制或监控包括哪些?
答:
会被采取强化客户身份识别措施;
会被采取强化交易监测措施;
被发现可疑情形后,须及时提交可疑交易报告,可能会被拒绝提供金融服务乃至终止业务关系;
来自黑名单的第三方机构所进行客户身份识别,不会被认可;
容易被列为高风险等级客户。

问:
在实务中,我们应如何规避?
答:
务必进一步检视自身投资业务和商业交易,尽量避开高风险国家或地区。同时,
账户须维持合理适度的资金流动,而不能长期处于不活跃或不活动状态,
款项汇出尽量避免FATF的黑/灰名单国家或地区;
按照银行要求及时提供更新资料;
切不能违规进行税务零申报。

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